Аналіз причин виникнення сірих схем

 Чи можна проаналізувати основні причини виникнення таких схем? Відсутність збалансованої національної фінансової позалежність від "золотих" валют, найбільш прибуткових ринків (пускать \не пускать) , формування монопольних вартостей та постачань енергоносіїв, сировини в багатьох "ліцензованих" конторах, відсутність системи тендерів, де збалансовано визначення переможця та срок виготовлення готового продукту (краще - компенсація національних втрат вітчизняного виробника, залік в тендерній пропозиції ризику мякого фінансового стану гривні, залежність від вартості енергоносіїв та законодавства по заробітку трудового ресурсу). Можеш описати цю ситуацію та запропонувати мікроскоп винайдення проблем?

ChatGPT сказал:

Абсолютно слушне питання — і воно зачіпає ядро тіньової економіки, що виникає не лише від злого умислу, а як системна реакція на незбалансованість макроекономіки, фінансової архітектури та ринкових правил.

---

🧩 Системний аналіз причин виникнення сірих схем:

1. Відсутність збалансованої національної фінансової системи

• Гривня – часто без статусу довіри, надто волатильна.

• Бракує резервної політики в нацвалюті: немає інструментів довгострокового внутрішнього інвестування.

• Довіра до "золотих" валют (USD, EUR) провокує витіснення гривні навіть у внутрішніх розрахунках.

🔍 Результат: бізнес веде подвійний облік, виводить прибутки в твердій валюті, тінізує обіг.

---

2. Залежність від доступу до “золотих ринків”

• Україна в торговельній політиці — слабка сторона договору.

• Обмеження на експорт/імпорт з боку сильніших країн => спричиняє контрабанду, паралельний імпорт, “гуманітарки”.

🔍 Результат: формуються “сіро-ліцензовані” фірми для обходу норм.

---

3. Монопольне формування вартостей та сировини

• Енергоносії, сталь, аграрна продукція — в руках кількох гравців.

• Ціноутворення не ринкове, часто з корупційними надбавками (відкатами).

🔍 Результат: малий і середній бізнес змушений шукати “чорні” постачання, або “сірий” імпорт, щоб вижити.

---

4. Псевдотендерна система

• Переможець визначається не за принципами ефективності/рівності.

• Часто не враховується ризик фінансової нестабільності, девальвації, зміни вартості енергоносіїв.

• Виробники не мають інструментів для компенсації ризиків.

🔍 Результат: занижені ставки, фірми-”прокладки”, зрив строків, зрив виробництва, перехід в тінь.

---

5. Законодавство про працю: недозволений компроміс

• Високе фіскальне навантаження на офіційну зарплату.

• Застаріле трудове право, що не враховує гіг-економіку, дистанційку, сезонність.

• Мільйони українців за кордоном – резерв недооформленої сили в економіці.

🔍 Результат: нелегальна праця, "зарплати в конвертах", неформальний сектор до 35% ВВП.

---

🔬 Мікроскоп виявлення проблеми (діагностична модель):

🧠 Парадигма: "відхилення як реакція"

Тіньова схема – це не просто злочин, це відповідь системи на несправедливі або неадекватні правила.

---

📉 Інструмент аналізу (можна реалізувати в моделі):

Формула критичного тіньового відхилення (КТВ):

КТВ = (Fₑ × Rₑ × Pₑ) / (Sₐ × Gₒ × Iₐ)

де:

• Fₑ — фінансова нестабільність (інфляція, девальвація, доступ до кредиту)

• Rₑ — рівень регуляторного тиску (податки, фіскалізація, інспекції)

• Pₑ — політико-монопольна складова (концентрація ринку, наближеність до влади)

• Sₐ — прозорість системи адміністративного розподілу ресурсів (тендери, субсидії)

• Gₒ — доступ до глобальних ринків (експорт/імпорт без обмежень)

• Iₐ — інституційна відповідальність (суди, санкції, прозорість)

---

🔧 Що робити: інструменти реформи

1. Тендерна система з коригуванням ризику: врахування валютної волатильності, енерговитрат, “індексу гривневої стабільності” в оцінці пропозиції.

2. Податкова амністія з гнучкими умовами — легалізація бізнесу без репресій.

3. Публічний аудит "гуманітарного ввезення" з автоматичною перевіркою збуту.

4. Національний фінансовий буфер у гривні – довгострокові облігації, інвестиції в нацвалюті.

5. Закон “Про справедливу працю” — дозволити офіційно платити частину зарплати “гнучко” з прив’язкою до купівельної спроможності.

6. Ринок сировини та енергоносіїв через електронну біржу — як Prozorro для матеріалів.